預測市場平台 Polymarket 儘管尋求高達 210 億美元的估值，卻在快速擴張中頻傳詐欺案，包括 2 月遭盜用簽帳卡詐欺 1,000 萬美元及 7 月影響 500 名客戶的資安事件，同時面臨美國商品期貨交易委員會的調查與多起合法性訴訟，凸顯其在區塊鏈金融科技領域的合規困境。
預測市場平台 Polymarket 在快速擴張的同時，正因詐欺行為與監管合規問題面臨嚴格審查。該公司正尋求新一輪融資，估值上看 210 億美元，但其成長背後，卻頻繁出現安全漏洞與法規挑戰。
今年 2 月，Polymarket 遭遇了至少 1,000 萬美元的盜用簽帳卡詐欺案。其支付處理商 Checkout.com 一度拒絕了超過 80% 的存款，遠高於產業平均約 1% 的拒絕率。《華爾街日報》指出，有現任及前任員工向該報透露，內部合規人員曾將此事升級至執行長夏恩·柯普蘭（Shayne Coplan），但夏恩·柯普蘭據稱仍鼓勵公司擴張，並表示若監管機構介入，可支付罰款。
詐欺問題持續數月，直到 5 月才接近產業常態水平。期間 Polymarket 限制了使用者可連結的簽帳卡數量，並聘請詐欺預防公司 Riskified 協助。Riskified 曾警告，預測市場容易面臨帳戶盜用、快速提領詐欺及卡號攻擊等風險。此外，美國 VISA 卡公司也因退款和交易失敗增加，促使 Checkout.com 加強管控措施。
今年 7 月，Polymarket 再度傳出資安事件，近 500 名客戶受到影響。犯罪分子利用竊取的個人資訊登入現有帳戶並連結支付方式。部分客戶回報損失數千美元，並表示支援服務回應不力。Polymarket 已承諾賠償所有受 7 月攻擊影響的使用者，並增聘工程師、改善程式碼審查並擴大風險管理團隊。
美國商品期貨交易委員會（CFTC，負責監管美國衍生性商品市場的政府機構）正在調查 2 月的詐欺事件。早在 2022 年，該機構就曾要求 Polymarket 的營運方支付 140 萬美元罰款，原因是其在未經註冊下提供活動導向的二元選擇權。紐約市政府官員也正檢視 Polymarket 及其競爭對手 Kalshi 和 Coinbase 的廣告行為。目前，Polymarket 面臨近 20 名交易員提出的訴訟，指控其存在欺騙性行為，且有多州挑戰預測市場是否構成非法賭博。
儘管面臨諸多挑戰，Polymarket 的成長勢頭依然強勁。該公司以 1.12 億美元收購了一家獲許可的交易所，以進入受監管的美國市場。其美國平台自去年 12 月開放早期使用者後，已吸引超過 5 億美元的存款。公司曾一度取消提款限制以加速資金流動，儘管內部人員對此曾擔憂可能增加合規風險。多名美國高階主管，包括首席合規長在內，已離開該公司。不過，一項由蘇利文·克倫威爾律所進行的外部調查顯示，Polymarket 已遵守相關法規。
為強化其品牌形象，Polymarket 也與多位名人及體育組織簽訂推廣協議，例如知名籃球運動員勒布朗·詹姆斯（LeBron James）和美國職業棒球大聯盟（Major League Baseball）。目前 Polymarket 正尋求投資者挹注約 10 億美元，其中小唐納·川普（Donald Trump Jr.）的 1789 Capital 基金已計畫貢獻約 3 億美元，此前該基金已投資約 2 億美元。
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